Tuân thủ quy định trong thời đại trí tuệ nhân tạoKhi công nghệ việc sử dụng nó trong việc tuân thủ quy định tiếp tục phát triển, nó đã có một cuộc sống riêng. Ngày nay, thật khó để chọn bất kỳ ấn phẩm nào tập trung vào các vấn đề pháp lý hoặc tuân thủ và không bắt gặp ít nhất một bài báo đề cập đến sự xuất hiện của AI và ý nghĩa của nó, cả tốt và xấu. Nhưng đó không chỉ là sự cường điệu, AI đang thay đổi nhanh chóng bối cảnh tuân thủ quy định và xu hướng sẽ chỉ tăng tốc trong những năm tới. 1- Học máy (ML)2- Mạng lưới thần kinh - Một mô hình lập trình tìm cách mô hình hóa, ở mức độ cơ bản, làm thế nào thông tin được xử lý và hành động bởi bộ não con người và các nút sinh học liên kết với nhau. Đây là một trong nhiều kỹ thuật được sử dụng trong quá trình học máy để đạt được AI.3- Học sâu - Một kiểu học máy sử dụng một tầng các lớp xử lý để tự động diễn giải dữ liệu trên nhiều cấp độ mà không cần các quy tắc được lập trình hoặc sự can thiệp của con người. Nó thường được sử dụng trong các trường hợp có tập hợp lớn dữ liệu không có cấu trúc và không nhãnĐiều gì khiến AI trở nên hấp dẫnSự phát triển kinh doanh vượt trội của thế kỷ trước, được thúc đẩy bởi toàn cầu hóa và sự phát triển của thời đại kỹ thuật số, đã khiến việc sử dụng AI trong bối cảnh tuân thủ gần như không thể tránh khỏi. Nói một cách đơn giản, tốc độ phát triển theo quy định và quy mô, mức độ phức tạp và tính kết nối của các giao dịch kinh doanh đã vượt quá khả năng của các doanh nghiệp để quản lý hiệu quả việc tuân thủ chỉ sử dụng nguồn nhân lực không được trả lương. Nhận thức được vấn đề phức tạp và quy mô, các cơ quan quản lý trong nhiều ngành công nghiệp hiện đang khẳng định các doanh nghiệp thực hiện các công nghệ và hệ thống mới để theo đúng nghĩa vụ tuân thủ của họ.Mặt khác, nghiên cứu mới về AI, thuật toán mới và sức mạnh tính toán khổng lồ theo yêu cầu đã khiến việc sử dụng AI trong các lĩnh vực khác nhau trở nên khả thi theo những cách khó có thể tưởng tượng ngay cả 10 năm trước. AI hứa hẹn sẽ tăng cường triệt để khả năng tuân thủ các quy định hiện hành của tổ chức bằng cách cho phép các công ty kết hôn với chuyên môn của con người với khả năng gần như vô hạn của các hệ thống máy tính để sử dụng các bộ dữ liệu lớn và giảm độ phức tạp của vấn đề. Cùng với việc theo dõi thời gian thực và phát hiện bất thường, cũng như các cơ chế phản hồi tự động, các công ty có thể tận dụng AI để đáp ứng hiệu quả các thách thức của việc tuân thủ trong thời đại kỹ thuật số.AI trong hành động1. Các doanh nghiệp và cơ quan quản lý đang bắt đầu sử dụng AI để giám sát hoạt động trực tuyến (ví dụ: phương tiện truyền thông xã hội) bằng cách xử lý ngôn ngữ tự nhiên.2. Đối với các tổ chức tài chính phải tuân thủ và báo cáo về Biết khách hàng của bạn (Know Your Customer = KYC), Chống rửa tiền (Anti-money laundering = AML), Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act = BSA), Xử phạt và các chế độ tuân thủ tương tự khác, AI có thể giúp nhân viên nhanh chóng xác định giới hạn và các chế độ khác các vấn đề cần theo dõi. 3. Trong thực tế, Watson So sánh & Tuân thủ của IBM (Watson Compare & Comply) sử dụng xử lý ngôn ngữ tự nhiên và các phương pháp AI khác để cho phép nhận dạng, phân tích, phân loại và quản lý hợp đồng, đồng thời phát hiện và quản lý rủi ro.4. Cơ quan Quản lý Tài chính (Financial Conduct Authority = FCA) đã nỗ lực tìm cách liên kết các quy tắc và quy định cũng như các quy trình, chính sách và tiêu chuẩn tuân thủ, cùng với các ứng dụng và cơ sở dữ liệu giao dịch thông qua Học máy (ML).Con đường phía trước1- Tìm đúng vấn đề2- Nhìn thấy yếu tố con người3- Sử dụng đúng dữ liệu4- Thực hành tại cơ sở5- Bảo vệ quyền riêng tư6- Tránh cường điệu, lạc quan quá mứcGiống như nhiều công nghệ mới nổi trước đây, có thể hình dung rằng mặc dù có nhiều hứa hẹn về tuân thủ AI, nhưng có thể mất nhiều năm để công nghệ đạt đến giai đoạn trưởng thành khi được áp dụng rộng rãi và thành công trọn vẹn. Bất chấp những thách thức này, việc áp dụng AI trong việc tuân thủ là cả c