Il Triangolo Patrimoniale
Il Triangolo Patrimoniale
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Il Triangolo Patrimoniale, lo schema per dare forma al tuo denaro e ai tuoi obiettivi. Una mappa per avere chiarezza sul tuo patrimonio e su cui tracciare la direzione dei progetti per il futuro.Appuntamento con Luca Lupotto dal 2019, in veste rinnovata per l'edizione 2022/23.DISCLAIMER: Le informazioni e i pareri presentati nelle registrazioni sono da intendersi come attività di Ricerca in materia di investimenti ai sensi del Decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 (Testo Unico della Finanza), sono riferiti alla data di redazione del medesimo, possono essere soggetti a modifiche, e non sono in alcun modo da considerare come consigli di investimento. ALFA SCF S.p.A. non può essere ritenuta responsabile per eventuali danni, derivanti anche da imprecisioni e/o errori, che possano derivare all’utente e/o a terzi dall’uso dei dati contenuti nel presente documento. I commenti sono redatti a titolo esclusivamente informativo e non costituiscono in alcun modo prestazione di un servizio di consulenza in materia di investimenti, né costituiscono un servizio di sollecitazione all’investimento in strumenti finanziari. Nel caso in cui il lettore intenda effettuare qualsiasi operazione è opportuno che non basi le sue scelte esclusivamente sulle informazioni indicate nel documento allegato, ma dovrà considerare la rilevanza delle informazioni ai fini delle proprie decisioni, alla luce dei propri obiettivi di investimento, della propria esperienza, delle proprie risorse finanziarie e operative e di qualsiasi altra circostanza.
#23 - Pleasure asset: il whisky
I pleasure assets sono beni di lusso che vengono considerati sia come fonte di piacere personale che come opportunità di investimento. Tra questi il whisky: interessante trattarne a titolo informativo.Dopo un'analisi del Luxury investment index di Knight Frank, approfondiamo tre potenziali modalità di "investimento" in whisky: bottiglie rare, botti da invecchiamento, società o fondi di settore. Da maneggiare con cura.
Jun 19, 2023
26 min
#22 - Checkup del portafoglio finanziario
Il portafoglio finanziario (tipicamente il dossier titoli presso una banca o intermediario) è il modo più diretto con il quale si interagisce con gli strumenti dedicati all'investimento. Perchè è utile fare un checkup, una analisi indipendente di portafoglio per conoscere meglio composizione, costi e rischi dei propri investimenti. ALFA SCF propone un servizio dedicato a questo.
Feb 24, 2023
10 min
#21 - I ruoli (3+1) nella gestione del patrimonio
Quale ruolo oggi ti trovi a ricoprire rispetto alla gestione del denaro, a seconda della tua situazione patrimoniale e della fase di vita in cui ti trovi? Sei un accumulatore, un preservatore o un decumulatore? Hai uno spirito da imprendi-investitore? Scoprilo per impostare una buona strategia di pianificazione. ALFA SCF website
Jan 25, 2023
14 min
#20 - Inflazione e impatti sul Triangolo
Che impatto ha davvero l'inflazione sul tuo patrimonio? L'inflazione e la situazione nell'ultimo trimestre 2022. Le connessioni tra inflazione e componenti del triangolo patrimoniale: ciclo del risparmio, redditi da lavoro, tenore di vita al di là dell'indice istat; investimenti inflation linked, investimenti immobiliari.
Nov 2, 2022
26 min
#19 - Riprendiamo il triangolo nel 2022
Riprendiamo a trattare il Triangolo del Patrimonio, dopo gli eventi turbolenti degli ultimi 3 anni. Un riassunto degli elementi del patrimonio e della pianificazione personale da tenere a mente nei prossimi episodi.
Oct 19, 2022
7 min
#18 - *Speciale* Il professionista patrimoniale di fiducia
Nel processo di pianificazione patrimoniale e di conseguente azione verso il raggiungimento degli obiettivi, quali attività puoi sviluppare da solo e quali necessitano di un supporto esterno? Tra le persone di fiducia a cui ti rivolgi, con chi senti di voler condividere i tuoi progetti per il futuro?
Dec 24, 2019
15 min
#17 - Il Triangolo per il lavoratore in carriera
Approfondimento sulla pianificazione patrimoniale del "lavoratore in carriera", suddiviso tra chi ha più o meno di 55 anni e di conseguenza più o meno vicino alla data di pensione.
Nov 20, 2019
14 min
#16 - Il Triangolo per "vivere di rendita" [seconda parte]
Come gestire in modo efficace un progetto per "vivere di rendita"? Riferimenti e materiali aggiuntivi. E una traccia per valutare i rischi specifici di una pianificazione con questo obiettivo.
Nov 6, 2019
17 min
#15 - Il Triangolo per "vivere di rendita" [prima parte]
Come impostare un progetto per "vivere di rendita"? Conosci il tuo patrimonio e quantificane i possibili frutti. Confronta redditi futuri con lo stile di vita atteso. Poi concentrati su cosa guida il tuo specifico progetto.
Oct 30, 2019
14 min
#14 - I 10 principali rischi patrimoniali
Nel gestire patrimonio e investimenti per sé e per la propria famiglia bisogna destreggiarsi tra opportunità e minacce, gestendo in maniera opportuna i rischi correlati al patrimonio stesso e all’evoluzione dei progetti familiari e degli scenari futuri. Per proteggere e valorizzare il patrimonio occorre in primo luogo conoscere i rischi che si stanno correndo, e poi decidere come affrontarli. https://www.alfaconsulenza.it/2019/06/la-mappatura-dei-rischi-elemento-chiave-della-tua-serenita-patrimoniale/ per link articolo con tabella.
Oct 22, 2019
27 min
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