Nous avons pour vous une édition spéciale du Balado Le Planif pour investir autrement! Vous allez rapidement comprendre qu’il est possible d’investir son argent dans autre chose que les CPG, les fonds, FNB, les actions en bourse et les obligations. Notre capsule historique avec Isabelle Juneau remonte aux origines de la gestion alternative, soit les Hedge funds. Notre invité est le planificateur financier Michel Champagne. Il a ressorti une vieille stratégie des boules à mites. Et ma foi, il a bien fait. Les rentes assurées peuvent en ce moyen procurer des rendements garantis à vie, frôlant les 7% par année. On va aussi vous expliquer comment investir dans les matériaux de base, dans les royautés musicales, les vins et spiritueux rares et les peintures et oeuvres d’art. Enfin, le beau-frère de Charlie de Sherbrooke se demande si les plus riches d’entre nous ont bâtis leur fortune avec la bourse. A ma grande surprise, mes analyses démontrent que NON. La bourse permet de faire grandir son patrimoine, mais est rarement à l’origine des coups d’argent les plus spectaculaire.

Notre rendez-vous hebdomadaire en finances, économie et planification financière présente une édition spéciale sur le savoir et les connaissances dans le domaine financier. La capsule Origine avec Isabelle Juneau présente l’histoire passionnante de la plus vieille banque encore en activité dans le monde. Je vais vous suggérer 5 documentaires sur la bourse, l’économie et la finance. Des documentaires primés mondialement qui vont sans doute vous aider à mieux comprendre les évènements économiques marquants des dernières années. Notre invité est Michel Pelletier producteur délégué à Savoir média. Il a consacré les derniers mois à peaufiner une série de 10 émissions de télé sur la finance et l’économie. Il va nous faire découvrir le concept de « Format économique ». Mettant en vedette Miville Tremblay, Ruben Antoine, Monique Leroux, le Professeur Eric Pineau, Dany Provost, Natalie Bachand, Maud Salomon, Chantal Lamoureux et quelques autres… Format économique est diffusé chaque mardi à la télévision québécoise ou en ligne sur Savoir.Media.

La littératie ou culture financière réfère au fait d’avoir les compétences et les connaissances nécessaires pour prendre des décisions éclairées avec l’argent. Les personnes ayant acquises des compétences financières prennent de meilleures décisions et gèrent mieux leur argent que les autres. Si vous avez un niveau de connaissance financière TRÈS élevée, un esprit analytique aiguisée, peu de dettes, vous pouvez gérer vos capitaux vous-mêmes via un compte de courtage en ligne. Isabelle Juneau va remonter aux origines des première sociétés de courtage en direct. On parvient à prendre ses finances en main grâce à des conseils de professionnels et une abondance de lecture. A ce sujet, nous recevons aujourd’hui des auteurs de livres pour enfants et adultes qui contribuent énormément à la culture financière. Nataly Labelle est la conceptrice et auteure de la collection Fric et Fortune. Quant à Barbare Demers, Suzie Beaudoin et Marc Blais ils sont les co-auteurs de l’Argent et vous, un guide pratique pour vous donner les moyens de mettre vos finances en ordre et de maitriser votre budget.

Il est de notoriété publique que les notaires exercent surtout dans la prévention. Cette édition variée présente des éléments des « aspects légaux » de la planification financière. Notre invitée est la notaire Élizabeth Fontaine. Nous échangeons avec elle sur toutes les possibilités qu’offre un cabinet de notaire en dehors des testaments et des hypothèques. Vous constaterez comme moi que les champs d’expertise des notaires sont beaucoup plus vastes qu’on se l’imagine. Les entrepreneurs ont grandement intérêt à les consulter. Notre capsule origine avec Isabelle Juneau raconte l’histoire d’une des plus vieilles sociétés industrielles américaines soit la General Electric. Nous vous dresserons une courte liste des grands indicateurs de confiance dans l’économie et on répond à la question du Beau-frère d’Ethan. Ce dernier affirme qu’il n’est pas normal d’avoir des placements qui ne progressent pas pendant quelques mois, il croit avoir assez attendu. Puisqu’il détient son placement depuis 1 an et lui suggère de vendre - est-ce un bon conseil ? Absolument pas. Je vous explique pourquoi.

Avec l’inflation qui s’accroche, les taux directeurs plafonnent enfin mais causent des craintes légitimes. On va revenir sur la récente décision de la banque du Canada de maintenir son taux à 5%. Isabelle Juneau et sa capsule historique, raconte l’origine d’un des outils indispensables des planificateurs, actuaires, gestionnaire et économiste pour analyser le passé et tenter d’anticiper l’avenir de milliers de variables comme, les taux d’intérêt. Les chiffriers du type Excel, n’ont pas été inventé par MicroSoft. Pour nous aider à prendre de meilleures décisions hypothécaires, nous recevons deux invités, le planificateur financier et gestionnaire de placement agréé Antoine Chaume ainsi que le courtier Hypothécaire Philippe Béland. Dans le contexte actuel, quel terme privilégier : variable, fixe 1-3 ans ou 4-5 ans? Pour les chanceux qui ont un faible taux fixe, on suggère de faire des versements hypothécaires anticipés. Est-ce vraiment une bonne affaire ? Pas sûr. Et Philippe nous explique comment on peut gérer activement son hypothèque comme on gère des placements, et sauver des gros dollars.

Cette édition du Balado Le Planif est consacrée à l’excellence dans la gestion de portefeuille. Isabelle Juneau raconte la naissance de la compagnie Morningstar qui fournit des outils de recherche sur les fonds d’investissements, les FNB et les actions individuelles en bourse. Son fondateur a mis sur pied un processus d’évaluation qui permet de juger un produit en un coup d’œil. La cote Morninsgtar 5 étoiles est maintenant une référence de l’industrie. A ce sujet, notre invité en est bien fier. Car, Mawer cultive des étoiles Morningstar depuis des décennies. Le co-chef des placements et gestionnaire Christian Deckart explique pourquoi les tensions géopolitiques, la possible récession et les augmentations de taux directeurs ne devraient pas nous inquiéter. Aussi, je vous présente les contradictions et paradoxes dans les déclarations de Warren Buffett. Oui le personnage est admirable, mais il n’est pas infaillible. À plusieurs occasions, Warren Buffett l’investisseur contredit, Warren Buffet, le chef de la direction. Enfin, ne manquez pas notre question du beau-frère de Teresa qui demande pourquoi ne pas mettre tout son argent dans les actions des Banques? Après tout, ce sont des placements solides.

Nous avons une édition spéciale du Balado Le Planif consacré à la plus importante capitalisation boursière au monde; le géant financier, technologique et médiatique Apple. Isabelle Juneau consacre sa capsule historique à la naissance de cette méga société. Aussi, je vais vous dévoiler les chiffres clefs des revenus d’Apple. Vous constaterez vous aussi que ça se compare à une nation. Un chiffre d’affaires qui tient d’avantage du PIB d’un pays que des activités d’une seule entreprise multinationale. Nous avons 2 invités. Dont, l’assistante vocale Siri qui va nous révéler plus d’une douzaine de faits méconnus sur la société Apple. Et, le professeur de marketing de l’université d’Ottawa Luc Dupont. En plus d’échanger sur la genèse d’Apple, Luc va démontrer que cette compagnie n’a jamais rien fait comme les autres. Son co-fondateur Steve Jobs n’a pas seulement été un visionnaire et inventeur de génie mais également, un penseur qui a révolutionné les technologies, les communications et même, le monde du travail.

Que vous soyez en train de promener votre chien, faire une randonnée dans le bois, votre training matinal ou simplement, en déplacement en voiture ou à vélo… merci de nous accueillir. Au menu : nous décrivons les composantes et les caractéristiques principales des actions privilégiées, un segment de la finance moins connu du grand public mais, fort attrayant. Avec des rendements de plus de 7%, c’est un investissement à considérer. Isabelle Juneau et sa capsule historique relate les grands moments de sa création à aujourd’hui de la société Power Corporation. Notre invité a connu de son vivant les effets spectaculaires de l’hyperinflation hors contrôle au Brésil. Pendant qu’il travaillait en Amérique Latine, Steve Di Gregorio a vu l’inflation gonflé les prix de plus de 1000% et la misère que cela a occasionné. Ce gestionnaire de la financière Canoë nous parlera de sa passion pour les actions privilégiées, de la tendance des taux d’intérêts directeurs et des segments négligés du marché immobiliers canadiens. Quant à notre question du beau-frère : Compte tenu des vives tensions politiques américaines et des élections l’an prochain, il se demande si on devrait pas sortir complètement de la bourse pour un an et revenir sur les marchés Après les élection présidentielle aux États-Unis?

Cette édition variée présente l’ancêtre des crimes économiques. Avec le déclin de l’utilisation du papier monnaie, les criminels tentent moins souvent de commettre des hold-up. La capsule historique d’Isabelle Juneau va nous raconter la genèse des vols à main armée. Notre question du beau-frère a été soumise par Richard de Verdun. Son beau-frère se demande pourquoi placer son argent dans les fonds et FNB puisque les CPG rapportent 5% garanti et sont sans frais. Nous allons déboulonner ce mythe. Non seulement, les CPG ne sont pas gratuits, mais ils sont probablement parmi les produits financiers les plus taxés et les plus lucratifs pour les banquiers. Notre invité est un gentleman de la radio et de la télé. Georges Pothier est bien connu du grand public comme animateur de radio et journaliste, notamment pour LCN, Le Canal Argent et plus récemment à Salut Bonjour à TVA. Georges aurait bien pu enfiler le sarrau et porter le stéthoscope au cou, puisqu’il a été accepté à la faculté de médecine. Mais, l’appel des médias a été plus fort. Après une quarantaine années de métier, Georges entame une retraite bien méritée. Nous échangerons avec lui sur la préparation financière et psychologique de la retraite.

Dans cette édition du Balado Le planif on parle encore d’argent qu’on économise, qu’on dépense et qu’on investit, mais aussi de retraite prématurée avec notre invité Vincent Morin, blogueur derrière le site Retraite101.com . Sans gant blanc, je vais vous dévoiler mon mode de pensée personnel face à l’argent, la société de consommation, l’importance de faire des études et les 6 sphères de notre vie qui déterminent la richesse. Quant à notre capsule origine avec Isabelle Juneau, elle raconte aujourd’hui l’histoire fascinante du bras droit de Warren Buffet, Charlie Munger. Aussi, nous aurons cette semaine une question du beau-frère de Dan de St-Jean sur Richelieu qui se demande pourquoi : « Utiliser sa carte de crédit comme source de fonds d’urgence n’est pas une bonne idée? »