Show notes
Le crédit immobilier en France a longtemps été un “paradis” : capacité d’emprunt élevée, financement possible sans apport, logique centrée sur le profil (LTI)…🎁 Tous les liens pour aller plus loin, réunis sur une seule page (communauté, atelier de financement, Chiffre d'Or, checklist bancaire, étude de cas) : https://www.daskapital.fr/contenus-exclusifs ☎️ Audit stratégique de 55 minutes avec Fouad Berlin, diagnostic uniquement (Le bon diagnostic, c’est la moitié du remède) : https://www.voirgrand.fr/audit-strategiqueMais une bascule structurelle se dessine : durcissement bancaire progressif, exigences accrues, et un monde où le financement dépend de plus en plus de la valeur du bien (LTV) — un modèle déjà dominant à l’étranger.Dans cet épisode de 10M – Le Podcast, on met de la nuance dans le bruit des réseaux :✅ ce que “Bâle IV” change réellement (et surtout comment)✅ pourquoi demain peut être plus dur qu’aujourd’hui pour emprunter✅ pourquoi certains continueront à faire du 110%… pendant que d’autres seront bloqués00:00 : Intro : pourquoi investir maintenant et pas dans 2 ans01:05 : Les CTAs (audit Fouad / candidature P(x) / masterclass Chiffre d’Or)03:10 : Pourquoi on nuance : le discours “fin du paradis bancaire”05:00 : Le biais commercial : peur, antidote et intention derrière le message07:30 : Mini masterclass : comment YouTube monétise la peur (miniatures, titres, algos)13:10 : Conclusion sur la peur : rester lucide dans un système anxiogène15:10 : Bâle IV : c’est quoi (Bâle III finalisé, mais effets “Bâle IV”)18:10 : Pourquoi la France peut être très touchée : modèles internes de risque20:40 : La logique des paliers : 2026 < 2027 < 2028 (durcissement progressif)23:10 : Le “dindon de la farce” : investir sans stratégie bancaire25:00 : 2–3M€ levés sans apport : comment c’est encore possible (si structuré)27:20 : Demain : l’apport redevient la règle (200k–600k€ selon cas)29:10 : Exemple HCSF 2023 : recommandation → réglementation (radar)31:10 : Le 110% : “c’est fini” vs 110% structuré (retours P(x))34:10 : Le 35% : pourquoi certains n’ont pas été impactés (stratégie)36:40 : Le vrai blocage : pas la banque, l’absence d’évolution stratégique38:40 : Projection : bascule LTI → LTV (comme à l’étranger)42:20 : Conséquences concrètes : estimation, valeur retenue, délais, friction45:00 : Pourquoi le marché continue même avec LTV (exemples étrangers)47:00 : Conclusion : “taxe sur l’inaction”Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.
